Curso Compliance y Regulación Bancaria

Objetivo General
Formar a los participantes en los principios, normativas y buenas prácticas de compliance bancario, desarrollando competencias para prevenir riesgos legales, regulatorios y reputacionales en las instituciones financieras.

Objetivos Específicos

• Comprender los fundamentos del compliance y su aplicación en el sector bancario.

• Conocer la regulación nacional e internacional aplicable a las entidades financieras.

• Identificar riesgos de cumplimiento y su impacto en la gestión bancaria.

• Aplicar herramientas y procedimientos de control interno.

• Dominar las obligaciones relacionadas con prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLD/FT).

• Elaborar reportes de cumplimiento y planes de acción correctivos.

Contenidos por Módulo

Módulo 1: Fundamentos de Compliance Bancario

• Conceptos básicos de compliance.

• Rol del oficial de cumplimiento.

• Estructura de gobierno corporativo y líneas de defensa.

• Cultura ética y responsabilidad empresarial.

Módulo 2: Regulación Bancaria Nacional e Internacional

• Ley General de Bancos (Chile) y normativa de la CMF.

• Basilea III y estándares internacionales.

• Regulaciones de organismos internacionales (GAFI, OCDE).

• Ley de Bancos, Ley de Protección de Datos Personales y normativa asociada.

Módulo 3: Gestión de Riesgos de Cumplimiento

• Identificación, análisis y evaluación de riesgos de compliance.

• Matrices de riesgos y controles internos.

• Procedimientos de monitoreo y auditoría interna.

• Reportes de cumplimiento a la alta dirección.

Módulo 4: Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLD/FT)

• Normativa aplicable y rol de la Unidad de Análisis Financiero (UAF).

• Señales de alerta y tipologías de lavado de activos.

• Procedimientos de debida diligencia y conocimiento del cliente (KYC).

• Programas de capacitación y concienciación.

Módulo 5: Protección de Datos y Normativa de Privacidad

• Ley de Protección de Datos Personales y su aplicación en la banca.

• Gestión segura de información confidencial.

• Requisitos de ciberseguridad y normativa de la CMF.

• Reportes y medidas frente a incidentes de datos.

Módulo 6: Implementación de Programas de Compliance Bancario

• Políticas, procedimientos y manuales de compliance.

• Herramientas digitales de monitoreo.

• Informes de auditoría y cumplimiento regulatorio.

• Casos prácticos de implementación en bancos y financieras.

Módulo 7: Tendencias y Desafíos del Compliance Bancario

• Regulación de fintech y banca digital.

• Nuevas tecnologías aplicadas al cumplimiento (RegTech).

• Perspectivas regulatorias futuras en el sector financiero.

• Buenas prácticas internacionales.

Evaluación

• Ejercicios prácticos: 30%

• Análisis de casos: 30%

• Examen final: 40%

Bibliografía Recomendada

• Basel Committee on Banking Supervision. Normas de Basilea III.

• Ley General de Bancos y normativa de la CMF (Chile).

• Unidad de Análisis Financiero (UAF). Guías PLD/FT.

• Manuales de Compliance y Buenas Prácticas de GAFI.

• Guías de la OCDE sobre gobierno corporativo y cumplimiento regulatorio.