Curso Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Financiamiento del Terrorismo

Objetivo General
Capacitar a los participantes en la detección, prevención y reporte de operaciones relacionadas con el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, conforme a la normativa nacional e internacional vigente.

Objetivos Específicos

• Conocer el marco legal y regulatorio nacional e internacional sobre PLD/FT.

• Identificar señales de alerta y tipologías comunes de lavado de activos.

• Aplicar metodologías de debida diligencia y conocimiento del cliente (KYC).

• Diseñar políticas y procedimientos de prevención efectivos.

• Utilizar herramientas de monitoreo y reporte exigidas por los reguladores.

• Fomentar la cultura de cumplimiento dentro de las organizaciones.

Contenidos por Módulo

Módulo 1: Fundamentos de PLD/FT

• Conceptos básicos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

• Impacto económico y social de estos delitos.

• Rol de los organismos nacionales e internacionales.

Módulo 2: Marco Legal y Normativo

• Ley N° 19.913 y normativa de la Unidad de Análisis Financiero (UAF).

• Recomendaciones del GAFI.

• Normativa de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF).

• Obligaciones de los sujetos reportantes.

Módulo 3: Tipologías y Señales de Alerta

• Tipologías de lavado de activos más comunes.

• Indicadores de operaciones sospechosas.

• Casos reales y análisis de reportes de operaciones.

Módulo 4: Debida Diligencia y Conocimiento del Cliente (KYC)

• Procedimientos de identificación y verificación.

• Clasificación de clientes según riesgo.

• Debida diligencia reforzada y continua.

• Herramientas tecnológicas de verificación.

Módulo 5: Políticas y Procedimientos de Prevención

• Diseño de manuales y políticas internas.

• Implementación de controles internos.

• Programas de capacitación en PLD/FT para empleados.

• Documentación y evidencia de cumplimiento.

Módulo 6: Monitoreo y Reporte de Operaciones Sospechosas

• Sistemas de monitoreo y análisis transaccional.

• Procedimiento de reporte a la UAF.

• Conservación de registros.

• Ejercicios prácticos de elaboración de reportes.

Módulo 7: Cultura de Cumplimiento y Responsabilidad Corporativa

• Rol del oficial de cumplimiento.

• Importancia de la ética y el compromiso directivo.

• Buenas prácticas internacionales.

• Auditorías y evaluaciones de programas PLD/FT.

Evaluación

• Ejercicios prácticos: 30%

• Participación en foros: 20%

• Examen final: 50%

Bibliografía Recomendada

• Ley N° 19.913 (Chile).

• Normativa y guías de la Unidad de Análisis Financiero (UAF).

• Recomendaciones del GAFI (Financial Action Task Force).

• Documentos de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF).

• Manuales de compliance y PLD/FT de organismos internacionales.